Tạm giữ hình sự đối tượng cho vay lãi nặng lên đến gần 150% mỗi năm
Mỹ nhiều lần cho bà L. vay tiền có mức lãi suất dao động từ 127,02% đến 149,65% mỗi năm với tổng số tiền giao dịch lên đến hơn 80 tỷ đồng.
Ngày 6-2, Phòng Cảnh sát 33win79 tội phạm về trật tự xã hội 33win03 TP win33com đã ra quyết định tạm giữ hình sự trong trường hợp khẩn cấp đối với Hồ Văn Mỹ (1993, trú phường Hòa Khánh, TP win33com) để 33win79 về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trước đó, ngày 3-2, Phòng Cảnh sát 33win79 tội phạm về trật tự xã hội tiếp nhận tố giác của bà L. (1987, trú phường Hòa Khánh, TP win33com) về việc bị Hồ Văn Mỹ cho vay tiền với lãi suất cao nhằm mục đích đáo hạn ngân hàng. Sau khi tiếp nhận thông tin, lực lượng 33win03 TP win33com đã tập trung xác minh, 33win79 làm rõ nội dung tố giác.
Kết quả 33win79 xác định, thông qua mối quan hệ quen biết, từ ngày 5-2-2025 đến ngày 15-10-2025, Mỹ đã nhiều lần cho bà L. vay tiền với lãi suất dao động từ 127,02% đến 149,65% mỗi năm. Tổng số tiền Mỹ cho vay trong thời gian trên là hơn 83 tỷ đồng, thu lãi hơn 1,14 tỷ đồng, qua đó thu lợi bất chính số tiền hơn 940 triệu đồng. Tất cả các giao dịch cho vay và trả lãi đều được thực hiện thông qua hình thức chuyển khoản ngân hàng.
Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, mỗi lần cho vay, Mỹ và bà L. ký kết hợp đồng giả mang tên “Giấy thỏa thuận mua bán nhà và cọc đất”. Sau khi bà L. tất toán khoản vay, Mỹ hủy giấy thỏa thuận cũ. Khi phát sinh khoản vay mới, hai bên tiếp tục lập giấy thỏa thuận mới.
Đến ngày 15-10-2025, bà L. vay 1,4 tỷ đồng với mức lãi suất 0,35% mỗi ngày, hẹn đến ngày 28-10-2025 tất toán. Tuy nhiên, sau thời điểm vay khoản tiền này, bà L. không còn khả năng trả gốc và lãi theo thỏa thuận.
Nguồn tiền Hồ Văn Mỹ sử dụng để cho vay được xác định một phần là tiền tiết kiệm của gia đình, phần còn lại vay mượn từ các mối quan hệ xã hội.
Hiện vụ việc đang được Phòng Cảnh sát 33win79 tội phạm về trật tự xã hội tiếp tục củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý theo đúng quy định của pháp luật.
X.SƠN
